ทำไมต้องมีกรมธรรม์ประกันภัยโรคมะเร็ง
การซื้อประกันภัยโรคมะเร็งเป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่สามารถลดความเสี่ยงทางการเงิน ในกรณีที่ผู้เอาประกันภัยป่วยเป็นโรคมะเร็ง โดยบริษัทจะจ่ายเป็นเงินก้อนทันทีที่ตรวจพบโรคมะเร็งครั้งแรก เงินจำนวนนี้ผู้เอาประกันภัยสามารถนำไปใช้เพื่อ
- ลดภาระค่าใช้จ่ายในการรักษาพยาบาล
- เป็นเงินชดเชยรายได้ขณะเจ็บป่วย หรือพักฟื้น
- เป็นค่ารักษาโรคโดยไม่จำกัดวิธีการรักษา เช่น ธรรมชาติบำบัด ชีวจิต ฯลฯ
เป็นทุนสำรองสำหรับครอบครัวในกรณีที่เสียชีวิต
1.คุ้มครองต่อเนื่องอัตโนมัติจนถึงอายุ 65 ปี
2.อนุมัติกรมธรรม์ทันที ไม่มีการตรวจสุขภาพ
3.เลือกความคุ้มครองรายบุคคล หรือแผนครอบครัว
4.สำหรับความคุ้มครองแผนครอบครัวให้ความคุ้มครองบุตรอายุ 1-22 ปี โสด ฟรี โดยไม่จำกัดจำนวนบุตร
5.เพิ่ม ความคุ้มครองพิเศษโรคมะเร็งผิวหนังอีก 20 เปอร์เซ็นต์ ของจำนวนเงินเอาประกันภัยหากตรวจพบโรคมะเร็งผิวหนัง และความคุ้มครองสำหรับโรคมะเร็งจะได้ รับการต่ออายุตามปกติ
6.ผ่อนผันการชำระเบี้ยปีต่ออายุ 30 วัน
ข้อยกเว้น
บริษัทจะไม่จ่ายผลประโยชน์ให้แก่ผู้เอาประกัน ในกรณีต่อไปนี้
1. เอดส์ โรคภูมิคุ้มกันบกพร่อง การติดเชื้อจุลชีพฉวยโอกาส และเนื้องอกร้ายแรงซึ่งมีความสัมพันธ์กับโรคภูมิคุ้มกันบกพร่อง โดยผลการตรวจเลือดแสดงเป็นเลือดบวก เป็นที่มาของไวรัส HIV
2. โรคมะเร็ง ก่อนการทำประกันภัย
3. การปรากฏหรือทราบอาการของโรคมะเร็งเป็นครั้งแรกภายใน 90 วัน นับจากวันที่กรมธรรม์ประกันภัยเริ่มมีผลบังคับครั้งแรก
ทุนประกันภัย
ช่วงอายุ 200,000 400,000 800,000
น้อยกว่า 40 1,679 3,395 6,789
40-44 2,449 4,898 9,797
45-49 3,201 6,403 12,806
50-54 3,954 7,906 15,814
55-60 4,619 9,238 18,478
61-64*** 5,753 11,508 23,016
*** ต่ออายุเท่านั้น
เบี้ยประกันภัยนี้ได้รวมอากรและภาษีมูลค่าเพิ่มแล้ว
หมายเหตุ
1. เบี้ยประกันภัยแผนครอบครัวคิดจากเบี้ยผู้มีอายุสูงสุดคูณ 2 และให้ความคุ้มครองบุตรอายุ 1-22 ปี โสด ฟรี
2. เบี้ยประกันภัยได้รวมการขยายความคุ้มครองโรคมะเร็งผิวหนัง
(http://www.dhipaya.co.th)
0 ความคิดเห็น:
Post a Comment